Kıymetli maden yatırım fonları nedir?

Çağlar boyunca sarı metal, zaman içinde kaybolmayan maddi değer özelliği sayesinde süs metali olarak kullanıldığı kadar varlıklı insanları da cezbeden bir parlaklığa sahip olmuştur.

Modern çağda altın ve gümüş, altın cinsinden kağıt para birimlerinin ortaya çıkmasından önce ülkelerin ve bireylerin riskten korunmasında önemli bir yer tutmuş, bunu diğer birçok nadir metal izlemiştir.

Kıymetli maden yatırım fonları, yatırımcılara, gayrimenkul fonları, hisse senetleri ve tahviller gibi diğer yatırım fonları türlerine benzer şekilde, servet geliştirmek ve kar elde etmek için kullanılmaya değer yatırım araçları sağlamaya başlamıştır...

Kıymetli maden yatırım fonları, altın, gümüş, platin, paladyum gibi çeşitli değerli metallere yatırım yapmak için bir dizi yatırımcıdan para toplamaya dayanır... Yatırımcılar, metalleri tek tek satın alıp depolamak yerine, paralarını bu fonun birimlerine yatırarak fonun metal portföyünde pay sahibi olurlar, fon yöneticisi uzmanlığına dayanarak yatırımları büyütür ve fonun karı hissedarlar arasında periyodik olarak veya belirli bir plana göre paylaştırılır.

Kıymetli maden yatırım fonları nasıl çalışır?

Prensip olarak, maden yatırım fonlarının mekanizması, bu yatırım malzemeleriyle ilgilenmenin doğası ve bunların özellikleriyle ilgili küçük ayrıntılar dışında, diğer fonlardan farklı değildir.

Başlangıçta fon, değerli madenler veya bunlarla ilgili sözleşmeler satın almak için kullanılmak üzere yatırımcılardan para toplar ve buna karşılık fon yönetimi, yatırım planlarını dikkate alarak ve beklenen performansla ilgili göstergeleri inceleyerek riskleri en aza indirmek için çeşitli değerli madenlere yapılan yatırımları çeşitlendirmeye çalışır.

Fon yöneticisi yatırımı yönetir: Metalleri alıp satar, zamanında yatırım kararları verir ve ardından yatırımcılara fona yaptıkları katkılara göre kar dağıtır.

Kıymetli maden yatırım fonu türleri

Maden fonları yatırım faaliyetlerine ve faaliyet alanlarına göre ayrılabilir:

Altın Yatırım Fonları

Bunlar, yatırımları altın külçeler, madeni paralar veya belki de altın endüstrisi ve madenciliği veya hatta vadeli işlem sözleşmeleri gibi altınla sınırlı olan fonlardır.

Gümüş Yatırım Fonları

Gümüş, altından sonra en önemli ikinci metaldir ve aynı zamanda iyi karlar ve genellikle daha iyi yatırım performansı ile karakterize edilir.

Bu fonlarda, gümüş metaline, çoklu yatırım yollarına veya bu metalle ilgili endüstrilere ve sözleşmelere yatırım yapmaya odaklanılır.

Platin ve Paladyum Yatırım Fonları

Bunlar, günümüzde mücevherat endüstrisinde ve bazı otomotiv parçalarının üretiminde kullanılan metaller olan platin ve paladyuma ve bunların madenciliğine veya doğrudan yatırımına yatırım yapma konusunda uzmanlaşmış fonlardır.

Çeşitlendirilmiş kıymetli maden fonları

Yatırım yapılan varlıkların değerli metal türlerinden çeşitlendirilerek aynı anda bir grup değerli metale yatırım yapılan karma fon türlerinden biridir: Altın, gümüş, paladyum, platin ve muhtemelen bakır veya diğer emtialar.

Altın ve kıymetli madenler yatırım fonlarının avantajları

Koşullar ne kadar değişirse değişsin ve diğer yatırım türlerinin değerleri ne kadar dalgalanırsa dalgalansın, metallerin tarihsel önemi ve riskten korunma sürecindeki avantajları; ülkelerin başta altın olmak üzere değerli metal rezerv stoklarını artırmaya verdikleri küresel önemin yanı sıra, altının küresel olarak sınırlı miktarda olması ve ona ve diğer metallere yönelik artan talep, fiyatının zaman içinde artmasına katkıda bulunmak için yeterlidir.

Maden yatırım fonları, yatırımların çeşitlendirilmesi için uygundur ve bu sayede bilgili fon yönetimi belirli metallerde fiyat artışı fırsatlarını yakalayabilir.

Bu fonlara yatırım yapmak küçük yatırımcılar için bile kolaydır, nadir bulunan metal çeşitlerine yatırım yapma fırsatının yanı sıra fırsatlardan yararlanabilecek ve karları artırabilecek bilge ve deneyimli bir yönetimin mevcudiyeti söz konusudur.

Altın ve Kıymetli Madenler Fonlarının Dezavantajları

Değerli metal fonlarına yatırım yapmanın dezavantajları, yatırım yaptıkları varlıkların türüyle ilgilidir, çünkü metal fiyatları kısa ve orta vadede arz ve talep faktörlerinden, satın alma isteksizliğinden, jeopolitik çalkantılardan ve olaylardan etkilenerek dalgalanabilir...

Yatırım fonlarına yapılan katılımcı yatırımlar doğal olarak yönetim ücretlerini ve fonun yönetimi için kardan yapılan kesintileri ve ayrıca bireylerin doğrudan ve kişisel yatırımlarında genellikle maruz kalmadıkları maliyetler olan işlem açma ve kapatma maliyetlerini içerir.

Kıymetli maden fonları ve maden alımı arasındaki karşılaştırma

Fon yatırımı durumunda yatırım yapılan materyaller (kıymetli madenler) doğrudan yatırıma benzer olsa da, örneğin iki yatırım türü arasında önemli farklar vardır:

• Kıymetli maden fonlarına yatırım yapmak, bireysel yatırımcılara altın madenciliği şirketlerine veya bazı nadir metallere yatırım yapmak gibi zaman zaman kolayca ulaşamayacakları yatırımlara katılma fırsatı sunar.
• Maden fonları, sınırlı finansal birikime sahip küçük yatırımcıların fonda birim satın alarak katılmalarına izin verir.
• Yatırım fonları, yatırım araçlarına hakim, piyasayı ve geleceğini okuyabilen ve risklerle yeterli uzmanlıkla başa çıkabilen bir yönetici tarafından uzmanlık, deneyim ve uzmanlıkla yönetilir, bu da birçok bireysel yatırımcının sahip olamayabileceği bir şeydir.
• Bir metal fonuna yatırım yapma süreci, doğrudan bir yatırım mekanizmasında yer almayabilecek belirli maliyet ve masrafları içerir.

Altın ve Kıymetli maden fonu yatırım stratejileri

Altın, gümüş ve diğer madenlere yatırım stratejileri, her birinin kendine özgü avantaj ve dezavantajları olan çeşitli yollara ayrılır:

1. Periyodik yatırım: Yatırımcıların yatırımlarını aşamalı olarak büyütme fırsatı bulduğu basit bir mekanizma; örneğin, satın alma sırasında altın fiyatının yüksek veya düşük olmasına bakılmaksızın, fırsat ortaya çıktığında bir miktar altın satın almak veya bir değerli metal fonunun birimlerini satın almak.
2. Uzun vadeli yatırım: Bir fondan birkaç yıl sonrası için hisse satın almak ve bu süre zarfında yatırımdan çıkmayı düşünmemek.
3. Stratejik yatırım: Metal fonlarındaki yatırımları, örneğin altın piyasasının teknik analizlerine veya genel ekonomideki gelişmelere göre ayarlayarak, örneğin destek alanlarında ve fiyatlar düştüğünde yatırımları desteklemek veya düşüş dönemlerinde yeniden yatırım yapmak için büyüme dönemlerinde kârın bir kısmını çekmek.

Oragon'un uzmanları ile yatırım fonlarına karlı yatırımınıza başlayın

Günümüzde yatırım fonları, fonların varlık yönetimindeki uzmanlığına ve sermaye geliştirmedeki verimliliğine bağlı olarak, birikimlerinden en iyi yatırım faydasını elde etmek isteyenler için ideal yatırım araçlarıdır.

Ancak yatırım fonlarındaki yatırım kararları net temellere, düşünülmüş kararlara ve derinlemesine uzmanlığa dayanıyorsa.

Oragon, Türkiye'de Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından yeni yatırım fonlarına lisans verme yetkisine sahip şirketlerden biri olarak müşterilerine bir dizi yatırım fonu sunmakta ve yatırımcılara kendi istek ve hedeflerine hizmet etmek için kendi yatırım fonlarına lisans verme fırsatı sağlamaktadır.

Ayrıca Oragon, yatırım fonlarına yatırım yapmak isteyen veya bu konudaki profesyonel iş modelini ve hizmetlerini tanımak isteyen herkes için müşterilerine ücretsiz danışmanlık hizmetleri sunmaktadır.