Gayrimenkul fonlarına yatırım yapmaya nasıl başlanır?

Türkiye'de gayrimenkul yatırım fonlarının fon yönetim şirketleri veya gayrimenkul portföy yönetim şirketleri tarafından kurulabildiği bilinmektedir. Fon yönetim şirketi, yatırımcılardan, sahip oldukları paylar karşılığında, her biri kendi payına göre fona katılımlarını sağlamak üzere para toplar.

Türkiye'deki gayrimenkul fonlarına nasıl yatırım yapılacağı birkaç genel hususla özetlenebilir:

• Gayrimenkul fonlarına yatırım yapma esasını genel bir anlayışla da olsa anlamak gerekir ki yatırımcı bu fonlara yatırım yapmanın gerekliliklerinin, risklerinin ve bu konuda izlenen stratejilerin farkında olsun.
• Bundan sonra, yatırımcının istekleri için doğru fonu arama yolculuğu başlar. En uygun olanı seçmek için fonlar arasında bir karşılaştırma yapılır.
• Gerekli belgeleri temin ettikten ve iki taraf arasındaki anlaşmaları imzaladıktan sonra seçilen fona katılım başvurusunun yapılması.
• Sözleşmeli fona para aktarmak için bir yatırım hesabı açmak.
• Fonun yatırımlarını yönlendirme görevi fon yönetimine aittir, yatırımcı ise kararlarını bunlara dayandırmak için fon yönetimi tarafından yayınlanan periyodik performans raporlarını takip etmelidir.

Gayrimenkul Fonları Nasıl Değerlendirilir?

Gayrimenkul yatırım fonlarını bilimsel bir şekilde değerlendirmek için, yatırımcı veya danışmanı fonlar arasındaki en önemli bilgileri karşılaştırmalıdır, bunların en önemlileri şunlardır

1. Her bir fonun yönetimini üstlenen ekip, alanlarındaki yetkinlik ve deneyimleri ile yatırım ve gayrimenkul sektöründeki özgeçmişlerinin başarıları.
2. Her bir fona yatırım yapmanın avantajları ve yatırımcıya tanınan ayrıcalıklar.
3. Her bir fonun geçmiş yatırım dönemlerindeki performansı ve elde ettiği yatırım başarıları veya başarısızlıkları.
4. Yatırım hedefleri ve planları, varlıkların mülk türleri arasında çeşitlendirilmesi, bunların dağılımı ve bu veri ve bilgilerin işlenmesi ve yayınlanmasında şeffaflık.
5. Kâr dağıtım planı: Her bir fonun izahnamelerini inceleyerek üç aylık, yıllık veya başka bir şekilde.
6. Genellikle bir fondan diğerine farklılık gösteren ve fona yatırım sonuçlarını etkileyen mali yükler yükleyen giderler ve yönetim ücretleri.
7. Önerilen yatırımların taşıdığı yatırım riskleri ve her biri arasındaki risklerin karşılaştırılması.
8. Risk yönetimi, risk yönetimi planları ve bunlarla başa çıkma stratejileri.

Gayrimenkul fonlarına yatırım yaparken kaçınılması gereken yaygın hatalar

Gayrimenkul fonlarında yeni yatırımcılar tarafından yapılan ve bu tür bir yatırımla ilgilenenlerin dikkate alması ve farkında olması gereken birçok yaygın hata bulunmaktadır, örneğin:

Yatırım portföyünün çeşitlendirilmemesi

Yatırımın tüm kategorilerinde çeşitlendirilmesinin dikkate alınması, bir yatırım sektörünün başına gelebilecek krizlere karşı sermayesinin korunmasına katkıda bulunur. Çeşitlendirme ile sermayenin gayrimenkul türleri (konut, ticari ve endüstriyel bölümler), coğrafi alanlar (Türkiye'nin en önemli şehirlerinde veya Türkiye dışında) arasında dağıtılmasını ve yatırımın tüm aşamalarında (inşaat, bakım, kiralama veya satış) gayrimenkul döngüsünü içermesini kastediyoruz.

Yatırım kararı vermekte acele etmek

Bilimsel kontrolleri takip etmeden aceleyle karar vermek yatırımcıların birikimlerine ciddi zararlar vermesine yol açabilir. Bu nedenle yatırımcı, yeterli bilgiye veya uzman bilimsel tavsiyeye dayanmadan ve bu kararları dikkatli bir şekilde incelemeden, düşünmeden veya aceleyle karar vermemelidir.

Ücret ve masrafları dikkate almamak

Fonları karşılaştırırken, yatırımcı fonlar tarafından alınan çeşitli yönetim ücretlerinin tutarına dikkat etmeli ve aynı zamanda genellikle kardan düşülecek olan işlem başlatma veya işlemden çıkma ücretleri gibi yatırımın başında açık olmayabilecek tüm gizli maliyetlerin farkında olmalıdır.

Performansın düzenli olarak izlenmemesi

Bir veya birden fazla fonda hissesi olan bir yatırımcı, fon yönetimi tarafından yayınlanan performans raporlarını düzenli olarak incelemeli ve sonuçları fon tarafından sunulan yatırım hedefleriyle, hatta yatırımcının kendi vizyonu ve kendi hedefleriyle karşılaştırmalıdır.

Bu raporlara dayanarak, yatırımcı portföyünü yeniden dengeleyebilmek için daha fazla para yatırmak veya varlıklarını gerektiği gibi yeniden düzenlemek gibi ek kararlar verebilir.

Yeni yatırımcılar için öneriler

İşte gayrimenkul fonlarına yatırım yapmaya yeni başlayan yatırımcılar için bazı önemli ipuçları:

Sabırlı ve disiplinli olmak

Gayrimenkul sektörüne yatırım yapmak orta ila uzun vadeli bir yatırım olarak nitelendirilmektedir; yatırımın istenen karları ve iyi getirileri sağlayabilmesi için gayrimenkul fonlarındaki yatırımcıların sabırlı ve disiplinli olmaları, doğru zamanda doğru kararı vererek kazancı en üst düzeye çıkarma ve kayıpları önleme vizyonuna sahip olmaları gerekmektedir.

 Devamlı öğrenme

Her ne olursa olsun, yatırımlarda başarı elde etmenin en önemli faktörlerinden biri, yatırım araçlarını ve kurallarını sürekli öğrenmek ve alanındaki tüm yeni gelişmeleri ve en son haberleri takip etmektir; çünkü bilginin dizginlerine sahip olmak yatırımcıya sürekli yeni ufuklar açacak ve yatırımcıyı kararlarına hakim bir konuma getirecektir.

Diğer yatırımcılarla iletişim kurmak

Yatırımcıya ayrıca, katılımcısı olduğu fonun yönetimiyle sürekli iletişim halinde olması ve yatırımıyla ilgili tüm son gelişmelerden haberdar olmak için genel ve periyodik toplantılara katılması tavsiye edilir.

Mali Planlama

Mali planlama, yürürlükteki vergi kanunları ve düzenlemeleri çerçevesinde sermaye üzerindeki vergi yükümlülüklerini en aza indirmek amacıyla önceden finansal ve yatırım kararları almak ve böylece vergi yükünü mümkün olduğunca azaltmaya katkıda bulunmak anlamına gelir.

Oragon ile gayrimenkul fonlarına yatırım yapın

Oragon olarak, uzman ekibimiz ve Türkiye gayrimenkul piyasasındaki önemli yatırım ayak izimiz sayesinde, sürdürülebilir büyüme beklentileri ile gelecek vaat eden bir yatırım modeline ulaşmayı başardık.

Oragon, önemli gayrimenkul başarılarını, yatırım ve gayrimenkul sektöründe tanınmış bir grup ismi içeren geniş bir şemsiye altında toplamayı başardı.

Bu, gayrimenkul fonlarımıza yatırım yapmakla ilgili her şey, elde edilebilecek önemli özellikler ve size sağlayabileceğimiz ek hizmetler hakkında tam ve doğru yanıtlar bulabileceğiniz yatırım danışmanlarımız veya yönetim ekibimizle doğrudan iletişime geçerek yatırım fırsatlarımızdan ve profesyonel iş modelimizden yararlanmak isteyen herkese bir davettir.